Inversión Inmobiliaria México: Guía Definitiva 2024 ¡Triunfarás!

La inversión inmobiliaria en México ha sido durante mucho tiempo un tema de interés para aquellos que buscan oportunidades lucrativas en el mercado de bienes raíces. En 2023, continúa siendo de las opciones favoritas para inversionistas de todo el mundo. Este país, con su rica diversidad geográfica, cultura milenaria y un mercado inmobiliario en constante evolución, ofrece oportunidades para la más amplia gama de inversores. Con esta guía definitiva te proporcionaremos consejos, estrategias y conocimientos clave que te ayudarán a triunfar. Mantente pronto para anotar y aprender.

¿Cómo está el mercado inmobiliario en México?

El mercado inmobiliario en México está experimentando un periodo de crecimiento y consolidación. Según datos de Tinsa, el valor del mercado inmobiliario en México alcanzó los 32,70 mil millones de dólares en 2022. Este crecimiento se debe a una serie de factores, entre los que se incluyen:

• El crecimiento económico del país.
• La baja tasa de interés, haciendo de los préstamos hipotecarios más asequibles.
• La creciente población urbana.

En general, el país posee una economía estable, creando un entorno favorable para la especulación.

¿Dónde es mejor invertir en bienes raíces en México?

En general, las mejores ciudades para invertir en bienes raíces en México son las que mantienen un crecimiento económico fuerte, una población en aumento y una ubicación beneficiosa, teniendo en cuenta la naturaleza del inmueble en el que invirtamos. Las ciudades más populares actualmente son:

Ciudad de México

La Ciudad de México es la capital y la ciudad más grande. Es un centro económico, cultural y financiero importante.

Guadalajara

Es la segunda ciudad más grande de México. Es un centro industrial y comercial.

Monterrey

Es la tercera ciudad más grande de México. Es un centro industrial y tecnológico importante.

Querétaro

Querétaro es una ciudad en crecimiento con una economía fuerte.

Mexicali: Mexicali es una ciudad fronteriza con una economía dinámica.

Las ciudades costeras también son populares para invertir en bienes raíces, especialmente con fines de recreación o turismo. Algunas de las ciudades costeras más populares son:

• Cancún
• Playa del Carmen
• Puerto Vallarta
• Mazatlán‍

‍¿Cuáles son las tendencias del mercado inmobiliario en México?

Este mercado, por suerte, se encuentra en constante y estable evolución. Por ello, es importante estar al tanto de las últimas tendencias para tener éxito como inversor. Dentro de las tendencias que podemos encontrar en el mercado inmobiliario mexicano están:

• La demanda de vivienda asequible está creciendo en México debido al aumento de la población y a la disminución de los ingresos. Los inversores que buscan oportunidades de inversión rentables pueden considerar invertir en vivienda asequible.
• El mercado inmobiliario mexicano está atrayendo cada vez más inversión extranjera. Este interés es causado por su historial de crecimiento y popularidad.
• En los últimos 5 años hubo un aumento de la inversión de capital extranjero en el desarrollo de empresas a gran escala. Es decir, hay muchas oportunidades de inversión en bienes de carácter industrial y comercial.
• Los desarrolladores inmobiliarios están innovando para satisfacer las necesidades cambiantes de los compradores y arrendatarios. Los inversores que buscan oportunidades de inversión innovadoras pueden considerar invertir en nuevos productos y servicios inmobiliarios.

¿Cómo saber si una inversión inmobiliaria será rentable?

Cualquier inversión que se busque hacer es una decisión importante y requiere una evaluación cuidadosa para determinar si será rentable. Como este proceso muchas veces llega a ser abrumador, complicado o difícil, te daremos ciertas pautas a tener en cuenta para arrojar algo de luz al asunto:

Ubicación

Debes buscar propiedades en áreas con alta demanda y potencial de crecimiento. Crea carpetas de investigación por cada área que te interese con sus pros y sus contras, así como hacer consultorías con especialistas, inversores que ya hayan invertido allí, etc.

Tipo de propiedad

Las propiedades residenciales a menudo son una opción más segura, especialmente si planeas alquilar. Las propiedades comerciales, por otro lado, ofrecen rendimientos más altos, conllevando un mayor riesgo.

Costo total

Calcula el costo total de la inversión, que incluye el precio de compra, los gastos de cierre, los impuestos y los costos de mantenimiento. Asegúrate de que puedas afrontar estos costos y que no te comprometan financieramente. Recomiendo leer los mejores 15 libros de finanzas personales 2023

Ingresos proyectados

Si planeas alquilar la propiedad, debes estimar los ingresos que generará. Considera los alquileres promedio en la zona y la tasa de ocupación esperada. Asegúrate de que los ingresos sean suficientes para cubrir los gastos de mantenimiento.

Revalorización

Investiga las tendencias de crecimiento de la propiedad en el área y si se espera que aumente su valor con el tiempo.

Cálculo del rendimiento

Utiliza métodos como el rendimiento sobre la inversión (ROI) o el flujo de caja neto (FCF) para evaluar la rentabilidad. El ROI compara los ingresos netos con el costo de la inversión, mientras que el FCF evalúa los ingresos netos después de gastos. Un ROI positivo y un FCF positivo son indicadores de una inversión rentable.

Asesoramiento profesional

Considera la posibilidad de trabajar con un agente inmobiliario local o un asesor financiero que tenga experiencia en el mercado de México. Su conocimiento hará que tomes decisiones más informadas.

Diversificación

No pongas todos tus recursos en una sola propiedad. Diversificar tu cartera de inversiones inmobiliarias ayuda a reducir el riesgo y aumentar tus posibilidades de éxito.

Plan a largo plazo

La inversión inmobiliaria generalmente es a largo plazo. No esperes ganancias inmediatas. 

Razones para invertir en bienes raíces México

El mercado inmobiliario en México ofrece una serie de ventajas para los inversores, tanto nacionales como extranjeros, por ejemplo:

• La economía mexicana ha demostrado un crecimiento estable, con una tasa promedio anual del 2.5% en los últimos cinco años. Este crecimiento constante ha impulsado la demanda de propiedades, abriendo oportunidades para la inversión en bienes raíces residenciales, comerciales e industriales.

• México experimenta un crecimiento demográfico significativo y se estima que alcance los 150 millones de habitantes para 2050. Esta población en constante aumento genera una demanda continua de viviendas y espacios comerciales, lo que se traduce en oportunidades de inversión sostenible.

• Este país se encuentra estratégicamente ubicado, sirviendo como un centro neurálgico para el comercio y la logística en la región. Con accesibilidad a los mercados de Estados Unidos, Canadá y América Central, el país ofrece ventajas logísticas y oportunidades para el desarrollo de parques industriales y centros de distribución.

• El gobierno mexicano ha establecido un marco regulatorio que fomenta la inversión en bienes raíces. Esto incluye una legislación clara y transparente que protege los derechos de los inversores, así como incentivos fiscales y mecanismos para la simplificación de trámites legales, lo que brinda seguridad jurídica y facilita la inversión.

• México ofrece una amplia gama de oportunidades de inversión en bienes raíces, desde proyectos residenciales de lujo en destinos turísticos hasta desarrollos comerciales en áreas urbanas en crecimiento y proyectos de vivienda asequible. Esto permite a los inversores diversificar sus carteras de acuerdo a sus objetivos y tolerancia al riesgo.

• Sigue siendo un destino turístico atractivo, lo que respalda la inversión en propiedades para alquiler vacacional o en áreas con alto potencial turístico. Las playas, ciudades históricas y destinos culturales atraen a visitantes de todo el mundo, haciendo que la inversión en bienes raíces con fines turísticos sea una opción muy lucrativa.

¿Qué debes considerar al invertir en bienes raíces México? Consejos

La exploración de oportunidades de inversión en el mercado inmobiliario mexicano puede ser rentable, no obstante, es imperativo llevar a cabo un análisis detallado antes de tomar una decisión. A continuación, te proporcionamos algunas directrices que pueden contribuir a tu éxito:

Establece tus objetivos de inversión

¿Estás buscando un retorno de inversión a corto plazo o a largo plazo? ¿Estás buscando diversificar inversiones de tu portafolio o generar ingresos pasivos rentables?

Investiga la ubicación

Elige una ubicación que sea atractiva para los compradores potenciales. Considera factores como el crecimiento económico, la densidad de población y la infraestructura.

Conoce el mercado

Aprenda sobre las tendencias del mercado y los factores que afectan los precios de los bienes inmuebles.

Contrata a un profesional

Trabaje con un agente inmobiliario o un asesor financiero para obtener orientación y apoyo.

Aquí hay algunos consejos más específicos para ayudarte a considerar al invertir en bienes raíces en México:

• Elige una ubicación que sea atractiva para los compradores potenciales. Las ciudades grandes y en crecimiento.
• Hay una variedad de tipos de propiedades disponibles para invertir en México, investiga bien cada tipo.
• Es importante realizar su investigación para asegurarse de que está obteniendo un buen precio por su inversión.
• Los bienes inmuebles requieren mantenimiento, es decir, una inversión constante. Asegúrese de tener en cuenta estos costos al calcular su retorno de inversión.
• La inversión en bienes raíces conlleva riesgos, como la volatilidad del mercado y los costos de mantenimiento. Es importante comprender estos riesgos antes de invertir.

¿Qué monto mínimo piden para invertir en inmuebles de México?

El monto mínimo requerido para invertir en inmuebles en México puede variar significativamente según el tipo de inversión inmobiliaria y la plataforma utilizada. Aquí se presentan algunos ejemplos y rangos típicos:

1. Plataformas de Crowdfunding Inmobiliario

Las plataformas de crowdfunding permiten a los inversores participar en proyectos inmobiliarios con montos menores que los requeridos para comprar una propiedad completa.

• Briq.mx:
  • Monto mínimo: $1,000 MXN
  • Ofrecen proyectos de desarrollo inmobiliario en los que los inversores pueden participar con cantidades relativamente pequeñas​ (Daily Metal Price)​.
• 100 Bricks:
  • Monto mínimo: $5,000 MXN
  • Esta plataforma permite a los inversores comprar "bricks" o participaciones en propiedades, reduciendo así la barrera de entrada para la inversión inmobiliaria​ (Daily Metal Price)​.

2. Inversión Directa en Propiedades

Para la compra directa de propiedades inmobiliarias, el monto mínimo puede ser considerablemente más alto.

• Propiedades Residenciales:
  • Dependiendo de la ubicación y el tipo de propiedad (departamentos, casas, terrenos), el precio puede variar desde unos pocos cientos de miles de pesos hasta varios millones.
  • En ciudades como Ciudad de México, Monterrey o Guadalajara, un departamento pequeño puede costar desde $1,000,000 MXN.
• Propiedades Comerciales:
  • Los inmuebles comerciales suelen tener precios más elevados. Por ejemplo, un local comercial puede costar desde $2,000,000 MXN dependiendo de la ubicación y tamaño.

3. Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (FIBRAs)

Las FIBRAs son una opción para invertir en bienes raíces sin necesidad de comprar propiedades directamente.

• Monto mínimo:
  • La compra de participaciones en FIBRAs puede comenzar desde montos relativamente bajos, como $1,000 MXN, dependiendo del precio de las participaciones en el mercado.

Factores a Considerar

• Ubicación: Las propiedades en áreas urbanas y zonas de alto crecimiento tienden a ser más costosas que las ubicadas en áreas rurales.
• Tipo de Inversión: Las inversiones en desarrollo pueden tener diferentes requisitos mínimos en comparación con la compra de propiedades ya construidas.
• Plataforma o Método de Inversión: Las plataformas de crowdfunding permiten menores inversiones iniciales comparadas con la compra directa de propiedades.

El monto mínimo para invertir en inmuebles en México varía ampliamente dependiendo del método de inversión. Las plataformas de crowdfunding permiten inversiones desde $1,000 MXN, mientras que la compra directa de propiedades puede requerir cientos de miles de pesos. Las FIBRAs también ofrecen una alternativa accesible con montos de inversión iniciales bajos.

Para obtener información más específica y actualizada, es recomendable consultar directamente con las plataformas de inversión inmobiliaria o asesores financieros especializados.

Proyecciones: inversión inmobiliaria en México a futuro 

Según las proyecciones de Tinsa, el mercado inmobiliario en México crecerá a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de 4,80% durante 2023-2028. Este crecimiento se traduce en un aumento del 26,4% en el valor de los bienes inmuebles en México durante este período. Las siguientes son algunas proyecciones específicas para el mercado a futuro:

• El precio de la vivienda se espera que aumente a una tasa de 4,5% anual durante 2023-2028. Este aumento se debe a una combinación de factores, entre los que se incluyen la demanda creciente, la escasez de oferta y la inflación.
• La demanda de vivienda asequible se espera que siga creciendo. 
• La demanda de bienes raíces comerciales se espera que aumente a medida que la economía mexicana se expanda. 
• La demanda de bienes raíces turísticos se espera que aumente a medida que el turismo en México continúe creciendo. Esto se debe a la creciente popularidad del país como destino vacacional.

Si te interesa aprender sobre tazas de inversión, recomiendo leer los artículos: cuentas remuneradas y renta variable

Factores que podrían afectar el mercado inmobiliario en México a futuro

• Los mercados financieros siempre se ven afectados por una serie de factores, como las guerras, las épocas pre-electorales o las crisis económicas.
• Los cambios en las políticas gubernamentales, como, cambios en las leyes tributarias o los cambios en las regulaciones ambientales.
• Los desastres naturales, como los terremotos, los huracanes y las inundaciones, pueden causar daños a los bienes inmuebles y afectar el mercado inmobiliario en general.

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Conclusión

En conclusión, la inversión inmobiliaria en México en 2023 sigue siendo una opción prometedora para aquellos que buscan crecimiento y rentabilidad. Si bien, como en cualquier inversión, existen riesgos y posibles errores a la hora de invertir, una comprensión sólida y una planificación cuidadosa ayudarán a aprovechar al máximo las oportunidades que este país diverso y dinámico tiene para ofrecer. México no sólo ofrece una amplia gama de opciones de inversión, desde propiedades residenciales hasta comerciales, sino que también presenta una cultura rica, belleza natural y una economía en crecimiento. Mantente informado sobre las tendencias del mercado y busca asesoramiento profesional. Dentro del mercado inmobiliario en este país seguro encontrarás tu oportunidad perfecta para ganar dinero, asegurándote de estar bien informado, bien acompañado, con un plan claro y conciso.