Actualmente las criptomonedas están de capa caída. El precio del bitcoin se encuentra actualmente en torno a los 24.000 dólares, pero ha llegado a caer por debajo de los 18.000$ en junio, más de un 70% por debajo de su máximo histórico. A pesar de esto, es conveniente resaltar que hace poco más de dos años un bitcoin costaba apenas 5.000 dólares.
Además de bitcoin, el resto de criptoactivos han sufrido similares embites por parte mercado, lo cual ha provocado que muchos inversores se hayan visto alejados del entorno de las criptomonedas. Estas bajadas en los precios son particularmente intensas debido al carácter especulativo actual que tienen estos activos, debido entre otras cosas a la falta de un marco regulatorio sólido y conocimiento sobre la tecnología subyacente (tecnología blockchain).
Sin embargo, incluso en estas épocas convulsas es posible obtener rentabilidades atractivas con criptomonedas mediante algunos métodos no tan conocidos, pero que en este artículo te explicamos.
El negocio de las criptomonedas funciona a través de varios mecanismos y modelos de negocio que aprovechan las características únicas de estos activos digitales. Aquí te explico algunos aspectos clave de cómo funciona este negocio:
Ganar dinero con criptomonedas puede involucrar varias estrategias y métodos, dependiendo del perfil de riesgo del inversor y su conocimiento del mercado. Aquí te comparto algunas formas comunes de ganar dinero con criptomonedas:
Cada una de estas estrategias tiene sus propias ventajas, riesgos y requisitos técnicos. Es importante investigar y comprender completamente cada método antes de decidir cómo ganar dinero con criptomonedas, considerando siempre el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir.
A continuación, te enseñamos las 5 formas diferentes de ganar dinero con las criptomonedas
La forma en la que muchos inversores pretenden obtener beneficios a través de las criptomonedas consiste en tratarlas como activos financieros convencionales. Esto es, adquirirlas para, posteriormente, venderlas a un precio mayor.
Este proceso se realiza generalmente a través de un exchange centralizado (una casa de cambio para pasar de dinero fiat a criptomonedas o viceversa) como Binace, el cual custodia y permite intercambiar tus criptomonedas a cambio de una comisión.
Pero hay otras formas para hacerlo de forma descentralizada, como la plataforma HodlHdl, en las que puedes comprar y vender criptomonedas a través de dinero fiat, con otros usuarios, sin depender de ningún intermediario que custodie los fondos y sin pasar procesos de KYC/AML.
Si ya tienes criptomonedas y lo único que quieres hacer es intercambiarlas por otras de manera 100% descentralizada te recomendamos utilizar un exchange descentralizado como Uniswap. Puedes leer más acerca de cómo funcionan en este post.
Las dos formas principales de obtener rendimientos a través de la compra-venta de criptomonedeas son; holdear (comprar alguna criptomoneda y mantenerla durante periodos relativamente largos, con vista a que se revalorice) y tradear (comprar y vender la criptomoneda en periodos cortos con el objetivo de ir obteniendo rentabilidades parciales).
Para quienes prefieren un enfoque más conservador, la inversión a largo plazo (HODL y DCA) sigue siendo una de las formas reales de ganar dinero con criptomonedas, sobre todo para quienes no quieren dedicar horas al análisis técnico. El DCA (Promedio de Costo en Dólares) consiste en invertir de forma recurrente una cantidad fija —semanal o mensual— independientemente del precio del momento, lo que suaviza la volatilidad y evita el error de intentar acertar el momento exacto de entrada. Si te preguntas dónde empezar, la forma más sencilla de empezar suele reducirse a una guía de criptomonedas paso a paso: decidir en qué criptomonedas invertir (normalmente activos consolidados antes de explorar proyectos más pequeños), elegir un exchange fiable, programar los aportes y definir dónde guardar tus criptomonedas, preferiblemente en una wallet propia a partir de cierto volumen. Aunque no siempre es la forma más rentable a corto plazo, sí suele ser una de las más consistentes en el tiempo, siempre que se eviten errores típicos como dejarse llevar por la euforia de un mercado alcista y concentrar las compras justo cuando los precios ya están inflados.
Trading y otras alternativas más activas exigen justo lo contrario: dedicación constante y nervios templados. El trading con criptomonedas puede practicarse en distintos horizontes temporales, desde operaciones de minutos u horas hasta el swing trading, que busca aprovechar movimientos de varios días o semanas sin necesidad de estar pendiente de la pantalla a cada momento. Por su liquidez y volumen, el trading con Bitcoin suele ser la puerta de entrada más habitual para quienes se inician en esta estrategia, aunque los mismos principios técnicos se aplican después a otros activos. La realidad del trading, sin embargo, es que la mayoría de quienes lo intentan sin formación pierden dinero: exige gestión de riesgo, control emocional y un plan de entrada y salida definido de antemano, por lo que conviene practicarlo primero con cantidades pequeñas o en modo demo antes de arriesgar capital real.
Es interesante comentar que haciendo trading pueden obtenerse beneficios incluso cuando el precio de una criptomoneda cae (a través de mecanismos tradicionales como la inversión en corto). Sin embargo el trading es una herramienta difícil y riesgosa si no se dispone de los conocimientos y medios necesarios.
A continuación mencionaremos algunos métodos, que nos pueden hacer ganar dinero sin comprar y vender criptomonedas directamente.
En primer lugar, podemos participar directamente en el protocolo de consenso de una blockchain con el objetivo de recibir el próximo halving de criptomonedas como recompensa por nuestra aportación. Para ello debemos contribuir con algún tipo de recurso a la red , para colaborar en la creación de bloques de la cadena en cuestión.
En el caso de Bitcoin (y de todas aquellas blockchains que funcionen con el protocolo Proof of Work) debemos, en primer lugar, instalar el software cliente (como Bitcoin Core) que nos permita ejecutar el protocolo de la red.
Una vez descargado el software, poseeremos una copia de la cadena de bloques y por tanto la capacidad de participar en el protocolo de la red a través de la creación de nuevos bloques, convirtiéndonos en un nodo minero.
Por cada bloque válido que creemos seremos recompensados con el token nativo de la red, es decir, si estamos en Bitcoin con el token bitcoin, si estamos en Ethereum con el token ether.
Sin embargo hay que mencionar que este entorno se ha profesionalizado y actualmente se requieren inversiones iniciales considerables (en hardware de minado) si queremos obtener una capacidad de procesamiento suficiente como para competir con el resto de nodos a la hora de crear los bloques.
Ante este escenario, también existe la posibilidad de unir esfuerzos computacionales con otros nodos mineros mediante un pool de minería, el cual repartirá entre todos sus participantes los beneficios obtenidos en base a la aportación computacional de cada uno de ellos. Una práctica bastante extendida en la comunidad.
En el caso de otros protocolos como Proof of Stake (redes como Polygon ya la utilizan, y Ethereum 2.0 aspira a ello) también debemos instalar un software inicial para convertirnos en un nodo validador, pero a diferencia del Proof of Work, el proceso de creación de los bloques no depende del poder computacional, sino de la aportación financiera a la red. Es decir, de la cantidad de tokens que poseas bloqueados en tu billetera.
A mayor número de diferentes tipos de tokens bloqueados mayor probabilidad de ser elegido para crear un bloque. Al igual que el Proof of Work, el creador de un bloque es recompensando con los tokens nativos de la red.
Si ya tenemos criptomonedas en nuestro poder, podemos participar en diferentes protocolos DeFi con el objetivo de agrandar nuestras arcas a través de diferentes instrumentos financieros. Los protocolos DEFI (decentralized finance) son aquellos que pretenden reproducir los protocolos financieros tradicionales pero de forma descentralizada mediante la utilización de blockchain, es decir, de P2P (de persona a persona).
Existen diferentes tipos de aplicaciones desarrolladas sobre protocolos DeFi.
Algunas de las más conocidas son Aave y Compound para realizar préstamos descentralizados. En ellas podrás prestar tus criptoactivos de forma 100% descentralizada a cambio de una comisión, como si fueses un banco.
También podemos participar en Uniswap o otros exchange descentralizados (DEX) similares, mediante el yield farming (proveer liquidez en una pool de un DEX a cambio de una comisión).
Otra forma muy interesante de rentabilizar nuestros criptoactivos es a través de Augur, un mercado predictivo descentralizado que nos permite hacer predicciones (“apuestas”) sobre diferentes eventos, relacionados con el mundo deportivo, la política, el mercado cripto y muchos más.
Por último podemos utilizar el protocolo de MakerDAO, el cual nos permite pedir préstamos de manera 100% descentralizada, poniendo como colateral nuestros criptoactivos a cambio de una moneda estable con paridad 1:1 con el Dólar. De esta forma podríamos apalancarnos en una criptomoneda y operar a través de alguna de las estrategias o protocolos mencionados anteriormente.
El staking e ingresos pasivos son otra vía a considerar para quienes ya tienen criptoactivos y no quieren venderlos ni operar activamente con ellos. El staking permite bloquear tokens en una red Proof of Stake para ayudar a validar transacciones a cambio de una recompensa periódica, mientras que los préstamos DeFi —a través de protocolos como Aave o Compound, ya mencionados— generan intereses simplemente por ceder liquidez. Para quienes se preguntan si es posible ganar criptomonedas sin invertir capital propio, los airdrops y el Learn-to-Earn son las alternativas más accesibles: los airdrops reparten tokens de forma gratuita entre usuarios tempranos o activos de un proyecto, y las plataformas de aprendizaje entregan pequeñas cantidades de cripto a cambio de completar cursos. A este grupo se suman los juegos Play to Earn, donde se generan criptomonedas al avanzar dentro del juego. Es lo que podría llamarse un enfoque NTC, pensado para quienes quieren familiarizarse con el ecosistema cripto sin arriesgar dinero propio.
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Para sacar dinero de las criptomonedas y convertirlo en moneda fiduciaria (efectivo), puedes seguir estos pasos generales:
Es esencial utilizar una plataforma de intercambio confiable y segura para asegurar que tus fondos estén protegidos durante todas las etapas del proceso. Además, considera las implicaciones fiscales locales y asegúrate de cumplir con cualquier requisito de declaración de impuestos que pueda aplicarse a las ganancias obtenidas de las criptomonedas.
Es evidente que existen numerosas formas de conseguir dinero gracias a las criptomonedas actualmente. Sin embargo, es importante mencionar que la clave en el éxito en nuestras inversiones dependerá en gran medida de las decisiones que tomemos.
Por ello es importante contar con una estrategia de inversión sólida que se adapte a nuestra situación financiera y aversión al riesgo, invertir pensando en el largo plazo (quien te diga que te va a hacer rico de la noche al mañana te está engañando), y diversificar tu cartera de inversión en productos financieros basados en proyectos con fundamento.
En este sentido, lo mencionado en este artículo no es un consejo de inversión, sino diferentes formas de conseguir un rendimiento que van más allá de la simple comercialización.
A nivel personal, pienso que es interesante conocer todas estas y otras formas de sacarle una rentabilidad extra a nuestros ahorros en un mercado en continuo crecimiento y expansión, probar las que nos resulten más interesantes y se adapten a nuestro perfil como inversor y por supuesto invertir siempre en productos financieros que comprendamos, capitales que no necesitemos para vivir nuestro día a día.
Escrito por Jorge Infante Redactor especializado en blockchain
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