Inversiones en tiempos de crisis

Inversiones en tiempos de crisis

No es un secreto que, en los últimos años, a causa de la pandemia que atravesamos desde el año 2020, hemos estado enfrentando una fuerte crisis económica a nivel mundial. Sin embargo, son cada vez más las personas que deciden hacer inversiones en tiempos de crisis.

Y es que, si bien es cierto que las crisis económicas ocasionan fluctuaciones en los mercados, también pueden llegar a ser un momento ideal para invertir. Lo importante es que se haga de forma inteligente.

A través de este artículo queremos enseñarte todo lo que debes saber sobre las inversiones en tiempos de crisis, cómo identificar una crisis económica, la importancia de invertir en este momento, y qué negocios son los mejores para invertir. Te invitamos a seguir leyendo.

¿Qué es una crisis económica?

De forma simple, una crisis económica es un momento difícil para la economía y se puede identificar en los momentos en los que las empresas empiezan a producir menos bienes o servicios y los consumidores disminuyen la demanda (se compran menos productos o servicios).  La economía deja de crecer, se estanca o empieza a decrecer.

Las crisis económicas forman parte de un ciclo, y aunque pueda parecer ilógico son necesarias para que se puedan dar momentos de crecimiento y riqueza. En países desarrollados, comúnmente después de una época de crisis se empieza a dar de nuevo un crecimiento. Ahora bien, los tiempos de cada una de estas etapas dependen de diferentes agentes, y no se dan en todas las economías de la misma forma.

Teniendo en cuenta el ciclo económico, la crisis económica es el período dónde la economía decrece de forma considerable.

Ciclo económico

Una crisis económica puede ser aislada, enfocada sólo en un sector, puede ser local, nacional o global. La última crisis global que vivimos y que aún tiene algunos efectos en nuestra economía, es la que atravesamos como consecuencia de la pandemia por coronavirus del 2020. 

Por otra parte, se debe destacar que las crisis económicas poseen dos características resaltantes. La primera que produce inestabilidad en algunos de los mercados, y la segunda que, las consecuencias que acarrean afectan primero a algunos sectores y luego al resto del sistema.

¿Cómo identificar una crisis económica?

Para determinar si hay o no crisis económica, se puede prestar especial atención a ciertos indicadores. Uno de los más usados y conocidos es el llamado indicador del miedo o el CBOE VIX. Este indicador se usa para conocer la volatilidad del mercado.

Si el mercado está estable este indicador del miedo debe estar entre los 15 y 20 puntos. Si por el contrario, el mercado sufre una gran volatilidad el indicador debe ser mayor a los 30 puntos. 

Otros indicadores que suelen usarse para indicar que existe una crisis económica,  son los niveles de empleo y el PIB (Producto Interior Bruto).

¿Cuáles son las causas de una crisis económica?

Una crisis económica puede darse por distintas razones, a continuación mencionamos las más comunes:

  • La mala implementación de políticas económicas por parte de los gobiernos, suelen ser un detonante para que la economía de un país entre en crisis. 
  • Malas políticas monetarias. Por ejemplo, imprecisión de dinero descontrolada.
  • Las catástrofes naturales, sociales, políticas y en salud. El mejor ejemplo es la pandemia por COVID-19 que vivimos hace poco y que acarreó una terrible crisis económica mundial. Por otro lado, un terremoto, inundaciones, estallidos sociales, también pueden hacer que se altere toda la maquinaria económica de forma local  o mundial.
  • Variaciones en el precio de materia prima. El mejor ejemplo, es la crisis económica que se dio en varios países a causa de la drástica caída del petróleo. Y es que, estas fluctuaciones pueden alterar la economía de muchos países, sobre todo los que dependen de este tipo de materias primas.

¿Por qué realizar inversiones en tiempos de crisis?

Para algunos invertir en tiempo de crisis puede parecer algo poco  lógico, porque lo ven como un momento de mucha volatilidad y riesgo, pero la realidad es que si analizamos la situación a fondo, podremos darnos cuenta de que puede ser un momento de grandes  oportunidades.

“Los mejores peces se pescan en aguas bravas”

Te daremos un ejemplo, para que entiendas mejor lo que queremos decir. Como ya mencionamos, en el año 2020 a causa del COVID-19 atravesamos una pandemia, que nos llevó a vivir una de las peores crisis económicas de los últimos años. 

Durante ese período, debido al confinamiento, el sector turismo se vio terriblemente afectado, se puede decir que incluso se detuvo casi por completo, ocasionando pérdidas millonarias. Sin embargo, está la otra cara de la moneda, el sector farmacéutico y biotecnológico, creció exponencialmente y evolucionó considerablemente.

Otro claro ejemplo sería la compra de viviendas tras la crisis inmobiliaria de 2008. Después del desastre financiero provocado por las malas políticas bancarias en la concesión de hipotecas, el mercado inmobiliario y la economía en general vivió un periodo de inestabilidad.

Sin embargo, aquellas personas que fueron capaces de ver la oportunidad, generaron riqueza mediante la compra de viviendas a precio de ganga.

Por tanto, en tiempos de crisis económica, lo primero que debemos pensar es en proteger nuestro dinero y aprovechar las oportunidades que se generan, y no existe mejor forma de lograr esto que  mediante la inversión.

Una inversión a tiempo y de forma correcta, nos ayudará a que durante y después de la crisis podamos tener nuestros ahorros protegidos. Hacer inversiones en tiempo de crisis, además, puede ayudar a empezar a generar ingresos pasivos y proteger nuestro capital de la inflación.

Eso sí, recuerda que debes hacer inversiones inteligentes, por eso, antes de tomar cualquier decisión estudia muy bien el mercado y determina en qué puedes invertir, según tus recursos y objetivos. Más adelante te dejamos algunas ideas.

Mejores productos para hacer inversiones en tiempos de crisis

Las inversiones en tiempos de crisis pueden llegar a ser muy extensas, pero antes de que elijas cualquiera es necesario que tomes en cuenta algunos aspectos, para asegurarte de que realmente se trata de la mejor opción.

Entonces, es importante entender en este tiempo de crisis que debes buscar inversiones que te permitan mantener y además, aumentar tu dinero. Aunque el tipo de inversión a realizar estará directamente relacionada con la situación de la crisis en ese momento, a continuación te dejamos algunas opciones que por lo  general suelen funcionar bien durante una crisis.

Inversiones en tiempos de crisis en inmuebles 

Una de las formas de inversión más antiguas y rentables es la inversión en inmuebles. Ahora bien, no siempre el mercado inmobiliario está en un buen momento, pero precisamente esa situación será donde mayores oportunidades podamos encontrar para generar riqueza a largo plazo.

El mercado inmobiliario, puede tener momentos de depresión, pero siempre vuelve a un punto en el que otorga cierta rentabilidad en la inversión.

Además, nos permite proteger nuestros ahorros contra la inflación y la pérdida de poder adquisitivo.

Pero como estaréis pensando, no todos tienen la oportunidad, ni los conocimientos, ni el capital para invertir comprando una vivienda o local, para vender o alquilar en un futuro. Es por eso, que hoy en día encontramos alternativas que nos facilitan la inversión en el sector inmobiliario  con poco capital y rentabilidades atractivas.

En este sentido desde Domoblock te lo ponemos fácil. Podrás invertir en viviendas exclusivas localizadas en España, desde tan solo 200€ y obtener rentabilidades superiores al 15% anual, sin preocuparte de ninguna gestión, ni trámite burocrático. Todo a través de una plataforma de inversión 100% digital, regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Fondos de inversión

Ya quedó claro que es conveniente realizar inversiones en tiempo de crisis, y una de las mejores formas de hacerlo es a través de fondos de inversión.

Un fondo de inversión consiste en la agrupación de varias acciones y bonos, con el fin de compensar los malos resultados con los buenos. En estos fondos son varios los inversores que forman parte, y éstos pueden comprar o vender participaciones cuando lo deseen, sin recibir ningún tipo de penalizaciones.

Un punto positivo de este tipo de inversión es que son gestionados por expertos en el mercado de valores e inversiones, así que tendrán la experiencia para lograr ajustar todo, reduciendo el riesgo y aumentando la rentabilidad. Aunque esto no implica que sus resultados tengan que ser siempre positivos. 

Nuestro consejo es que revises como se ha comportado un fondo en el pasado, qué resultados ha tenido, quiénes son los gestores y como lo ha hecho con respecto a sus análogos.

En España podemos encontrar un fondo que ha tenido buenos resultados durante los últimos años llamado True Value. Cuenta con diferentes subfondos, que operan con tipologías de compañías diferentes (small caps, grandes compañías consolidadas o un mix de estas dos).

Inversión en acciones defensivas en las crisis económicas

En el mundo de las inversiones, existe lo que se conoce como inversiones en acciones defensivas. Estos son activos que pueden mantener su precio durante tiempos de crisis, llegando incluso a poder aumentarlos.

Normalmente, estas inversiones se hacen directamente en mercados de primera necesidad. Un ejemplo de ello, es la inversión en el mercado alimenticio o de salud. En tiempos de crisis, es una buena idea invertir en empresas de alimentos o aquellas relacionadas con la salud básica, ya que incluso en momentos de crisis, estos sectores deben mantenerse operativos para cubrir las necesidades básicas y necesarias de la población.

Pero una vez más, recuerda, que no todas las compañías del sector salud o alimenticio lo harán bien durante el tiempo de crisis, por lo que antes deberemos hacer un análisis, estudiar su ventaja competitiva en el sector, y observar como se ha comportado en crisis anteriores.

Lo contrario ocurre con los sectores cíclicos, como el de la automación, el industrial, o el energético, los cuales en tiempos de crisis suelen comportarse peor que la media.

Inversión en Activos refugios

Cuando se viven tiempos de crisis económicas, sobre todo en países dónde la moneda se devalúa constantemente, debido a la inestabilidad política o el aumento descontrolado de la inflación, la opción más viable para proteger el dinero, es invertir en refugios financieros.

Los refugios financieros son una buena forma de  proteger el dinero en momentos en los que los mercados caen, ya que estos aguantan mejor las caídas que el propio dinero. A continuación te mostramos algunos ejemplos de activos refugio:

  • Oro: Invertir en oro, es una de las formas de inversión más comunes que existen, ya que pueden proteger tu dinero, en tiempos de crisis. El oro es considerado como un activo defensivo, ya que puede soportar fuertes crisis económicas, a diferencia de otros activos.
  • Bonos del tesoro estadounidense: Aun cuando en períodos de crisis, la economía estadounidense ha sufrido bastante, los bonos del tesoro de EE.UU aún son considerados como un activo libre de riesgo, por lo tanto, es una inversión viable.
  • Inmuebles: La inversión en inmuebles localizados en otros países con estabilidad política, es una de las mejores opciones para protegerse contra la inflación e inestabilidad económica local.
  • Bonos del tesoro alemán: Al igual que en el caso de EE.UU, los bonos del tesoro de Alemania son considerados aún un activo libre de riesgo, por lo tanto, es una buena opción para invertir.
  • Dólar americano: Normalmente, en la mayoría de los países dónde se devalúa la moneda, el dólar es la moneda de referencia. Por eso, una forma de sobrellevar la devaluación de la moneda y la inflación, es teniendo todo en dólares americanos, para así mantener su valor en el tiempo. bienes inmobiliarios

Comunicaciones y redes sociales

El mercado de las comunicaciones y las plataformas digitales ha crecido enormemente en los últimos años, y es que la forma de comunicarnos ha cambiado de forma importante. Es por eso, que las inversiones en plataformas sociales, páginas web y todo lo referente a telecomunicaciones ha crecido abundantemente.

Este crecimiento precisamente llegó en los tiempos de pandemia más difíciles, ya que debido al confinamiento de varios meses que se vivió, algunos negocios tuvieron que recurrir a los medios digitales para poder seguir sosteniéndose.

Hoy, a pesar de que poco a poco todo ha ido volviendo a la normalidad, el crecimiento del mundo de las telecomunicaciones y plataformas sigue prosperando, algo que han aprovechado muchos emprendedores que han decidido empezar a abrir negocios de ecommerce y dropshiping, o tiendas en línea en redes sociales.

Conclusión

Definitivamente, las crisis económicas tienen dos caras. Una que son los problemas y todas las consecuencias negativas que producen. La otra, son las oportunidades que pueden llegar a ofrecer. 

Aunque no lo creas, las crisis económicas nos ofrecen oportunidades para crecer. Por eso, a pesar de que puede parecer contradictorio, realizar  inversiones en tiempo de crisis siempre será una excelente opción para proteger tu dinero y generar una nueva fuente de ingresos.

Actualmente son muchas las opciones que tienes, por eso, debes enfocarte en elegir con mucho cuidado cuáles son las inversiones que más te convienen en esos tiempos. Algo que puedes plantearte en tiempos de crisis, es, si sólo quieres proteger tu dinero, o si adicionalmente buscas la forma de multiplicarlo.  

Evidentemente, en ambos casos hay un factor de riesgo que debes tomar en cuenta. Pero recuerdo algo muy importante, no hacer nada también lleva implícito una gran riesgo.

¿Qué opinas sobre invertir en tiempos de crisis? ¿Aplicas ya alguna estrategia?

Déjanos tu opinión en los comentarios. Te leemos.