La aprobación bancaria puede tardar entre 3 y 6 meses. Mientras el banco analiza el proceso, el suelo espera, los costes crecen y las oportunidades se evaporan.
El banco exige un 30–50% de preventa antes de financiar. Proyectos solventes se quedan sin arrancar por un requisito que no siempre es posible cumplir a tiempo.
Entre la compra del solar y la concesión de la hipoteca promotor hay un vacío financiero que los bancos no cubren. Ese gap puede tumbar una operación perfectamente viable.
Respuesta inicial en 48 horas. De la cualificación al desembolso en 4–8 semanas. Sin preventas previas obligatorias ni procesos interminables.
Tres modelos de financiación adaptados a tu situación: 100% Domoblock, complementario al banco o puente hasta la hipoteca promotor. LTC máximo 80%.
Más de 5.000 inversores que no solo financian: conocen el inmobiliario y generan demanda real. Capital y comercialización al mismo tiempo.
Para proyectos de hasta 2M€ que no cuentan con acceso al crédito bancario convencional o que prefieren estructuras más ágiles.
El más habitual. Domoblock cubre el tramo de financiación que el banco no financia, sin interferir con tu relación bancaria ni con los plazos del banco.
Capital temporal mientras se tramita y concede la hipoteca promotor. Cubre el gap entre la adquisición del suelo y la aprobación bancaria.
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Domoblock asume directamente la obligación financiera con cada inversor de su plataforma. De forma independiente, Domoblock contrae una nueva obligación jurídica con el promotor del proyecto. No existe vínculo jurídico directo entre el inversor y el promotor. Como promotor, tu contraparte es únicamente Domoblock, sin exposición directa a los inversores individuales.
No. A diferencia de la banca convencional, Domoblock no exige porcentajes de preventa como condición para financiar. Valoramos la viabilidad del proyecto, el track record del promotor y la solidez técnica, no el número de contratos de reserva firmados. Esto es especialmente relevante para proyectos en fase inicial o mercados donde la preventa es difícil de ejecutar antes del arranque.
No. Domoblock actúa conforme a la normativa vigente y no ofrece instrumentos financieros sujetos a supervisión por parte de la CNMV ni opera a través de una entidad de servicios de inversión (ESI). El modelo de financiación que ofrecemos no se configura como un valor negociable ni está sujeto a la Ley del Mercado de Valores, por lo que no aplica el régimen de supervisión financiera previsto en dicha normativa. Domoblock tampoco presta servicios de financiación participativa (crowdfunding regulado). La financiación al promotor se canaliza mediante una obligación jurídica directa entre Domoblock y el promotor.
El capital propio mínimo requerido es del 15–20% del coste total del proyecto. El LTC máximo que puede cubrir Domoblock (incluyendo el tramo bancario en modelo mixto) es del 80%. Este requisito garantiza la alineación de intereses: el promotor tiene comprometido capital propio real en el proyecto.
Para proyectos con ciclo superior a 12–18 meses, la operación se puede estructurar en dos fases de inversión. Esto permite que los inversores de la primera fase salgan a los 12 meses mientras se lanza una segunda fase que garantiza la continuidad de la financiación al promotor sin interrupciones en la obra. Es una solución diseñada específicamente para los plazos habituales de la obra nueva residencial.
Sí, es nuestro modelo más habitual (Modelo 02 – Mixto). Domoblock actúa como tramo complementario al banco, cubriendo la parte que el banco no financia, sin interferir con tu relación bancaria. Coordinamos la estructura para que ambos tramos sean jurídicamente compatibles y los plazos estén alineados.
Los mercados prioritarios actuales son la Comunidad Valenciana, Zaragoza y Madrid. También estudiamos proyectos en otras zonas de España cuando el track record del promotor y la demanda del mercado local lo justifican. Si tu proyecto está en otra localización, cuéntanoslo: lo analizamos caso por caso.
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