Invertir en Startups: ¿Cómo Empezar? La Guía Definitiva

Si estás buscando una manera de sacar beneficio de tus ahorros, puede que te estés planteando invertir en startups. Las startups están concebidas  específicamente para un crecimiento rápido, y pueden ser una gran opción para invertir tu dinero.

Pero, ¿sabes cuáles son las ventajas y los riesgos de invertir en startups y cómo empezar a hacerlo?

No te preocupes, porque en este artículo te explicamos todo lo que necesitas saber para empezar a invertir.

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¿Qué es una startup?

Aunque muchas veces la gente las confunde con PYMEs, lo cierto es que el modelo de negocio de las startups es diferente al de las pequeñas empresas tradicionales.

Brevemente, podemos decir que las startup son pequeñas empresas con modelos de negocio novedosos basadas en el uso de las nuevas tecnologías y orientadas a un crecimiento exponencial, mucho mayor que el de una empresa tradicional.

La mayoría de PYMEs aspiran a, con mucha suerte, un 10% de crecimiento anual, mientras que las startup aspiran a que su volumen de negocio se duplique, triplique o quintuplique en meses.

Las principales características de las startups son las siguientes:

• Son compañías muy jóvenes, con poco recorrido a sus espaldas.
• Innovación. No solo utilizan las nuevas tecnologías, como puede hacerlo cualquier otra empresa, sino que además basan su modelo de negocio en ellas. Se trata de compañías que operan en red y buscan soluciones innovadoras.
• Mercado global. Mientras que las PYMEs suelen orientar su negocio a satisfacer demandas de un mercado local o nacional, las startup se enfocan a un mercado global a través de internet.
• Escalabilidad. Como avanzábamos antes, las startup buscan un crecimiento exponencial y muy rápido, que además no implica un aumento de los costes.
• Costes reducidos. El hecho de que sean empresas digitales hace que abrir una startup sea relativamente barato. En muchos casos no requieren de un espacio físico y prescinden de oficinas y otras instalaciones para abaratar los costes.
• Financiación. Cuando requieren de financiación, suelen buscar inversores externos. En algunas ocasiones se trata de pequeños inversores o incluso donantes desinteresados. Otras veces, se recurre a los business angels, que se dedican profesionalmente a invertir en nuevos negocios a cambio de implicarse en la gestión de la empresa para poder controlar su inversión.

Tipos de Startups

Antes de empezar a invertir en startups, es bueno también saber que, aunque todas ellas comparten algunas características básicas, existen startups de distintos tipos.

Según el producto o servicio que comercializan, podemos hablar, entre otras, de:

• Fintechs, dedicadas a las finanzas.
• Wealthtechs, centradas en un uso intensivo de las nuevas tecnologías.
• Proptechs como Domoblock, dedicadas a la inversión inmobiliaria colaborativa a través de nuevas tecnologías.

Todas ellas son startups escalables, con objetivos de crecimiento muy ambiciosos, lo cual las hace perfectas para quién esté dispuesto a asumir el riesgo de invertir en startups.

También existe un segundo tipo de startup que no startups sociales, que buscan ofrecer un servicio o producto de calidad llegando a gran cantidad de consumidores.

Pueden ser organizaciones sin ánimo de lucro o simplemente pretender cierta responsabilidad social en los negocios. Estas startups no son una buena inversión si se pretende ganar mucho dinero, pero sí una buena opción para inversores con una visión social.

Un tercer tipo de startup son las comprables, es decir, aquellas que solo llegan a la fase de idea. Algunos emprendedores tienen grandes ideas pero no quieren o no pueden desarrollarlas por sí mismos, así que convierten sus ideas en fuente de ingresos.

Y, finalmente, cabe distinguir entre startups primarias, que son negocios desarrollados por quién los ideó, y secundarias, que son aquellas que funcionan como “subcontratas” o laboratorios de ideas de las primarias.

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Ventajas de Invertir en Startups

Invertir en startups implica inyectar una cantidad de dinero en una empresa antes incluso de que obtenga beneficio alguno. Por eso los business angels y demás inversores potenciales no siempre disponen de datos para analizar de cara a analizar los riesgos a los que se exponen.

Pero, a cambio, las posibilidades de inversión y los beneficios potenciales son muy elevados. Entre las principales ventajas de invertir en startups están las siguientes:

• Posibilidad de invertir pequeñas cantidades.
• Muchas posibilidades de inversión, con lo cual es fácil diversificar tus inversiones y tus ingresos.
• Alta rentabilidad debido a la elevada escalabilidad de este tipo de negocios.
• Posibilidad de implicarse en la gestión del negocio u obtener cierto control sobre el mismo. Esto es lo que se conoce como Smart Money.

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¿Qué es un business angel?

Uno de los perfiles más habituales entre los que se dedican a invertir en startups está el business angel.

Se trata de personas que suelen tener cierta experiencia en el mundo de los negocios y actúan como mentores para dueños de pequeñas empresas, especialmente startups.

El sistema para ello consiste en que el angel invierta una cantidad determinada a cambio de un cierto control de la gestión. Es decir, el business angel no presta dinero, sino que adquiere una parte de la empresa, unas acciones o participaciones de la misma.

Se trata de una relación mutuamente beneficiosa ya que el business angel puede aportar conocimientos, consejos o incluso contactos además de dinero, y eso mejora las probabilidades de éxito y, por tanto, de beneficios.

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Cómo Empezar a Invertir en Startups en 10 Pasos

Ahora que ya sabemos como son y lo que ofrecen las startups a los potenciales inversores, vamos a enumerar los pasos a seguir para invertir en startups.

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Comprender los riesgos

Ya hemos visto que invertir en startups puede ser muy beneficioso, pero también tiene algunos riesgos, y el más importante de ellos es que las startups tienen un alto índice de fracaso.

De hecho, se calcula que solo el 40% de ellas llegan a superar los 6 meses de vida, y solo un 1% llega a triunfar con su producto.

Las razones para ese elevado índice de fracasos son múltiples, como se ve en el gráfico siguiente, aunque la más importante es el hecho de crear productos para los que no existe una demanda.

‍Las 10 razones más frecuentes para el fracaso de las startup (en base a las historias de 101 compañías que cerraron sus puertas)

Conocer la empresa

Una vez estéis seguros de querer invertir en una startup, hay que elegir en cuál depositamos nuestra confianza.

Es importante conocer bien la empresa, las personas que la dirigen y su potencial de futuro. Y lo mejor es seguir los siguientes pasos:

• Pedir la “due diligence”. Se trata de una auditoría externa que analiza el comportamiento de la empresa y certifica que se halla al día de sus obligaciones legales. La auditoría analiza todos los aspectos del negocio (contratos, fiscalidad, propiedad intelectual…).
• Conocer a los fundadores de la startup (las personas son la empresa).
• Conocer bien el modelo de negocio.

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Analiza la competencia

Una startup necesita ofrecer una solución novedosa a un problema existente, resolviendo una demanda del mercado, pero eso no basta para tener éxito.

También es necesario que su solución sea mejor, más innovadora o más barata que la que sus competidores puedan ofrecer al mismo tiempo o poco después.

El mercado en el que se mueven las startups se renueva rápidamente y lo que hoy puede resultar revolucionario puede ser lo más normal del mundo en meses, o incluso semanas. Por eso es importante conocer también a la competencia antes de invertir en una startup.

Revisa bien los términos de inversión

Ante cualquier inversión hay que tener muy claro qué es lo que se va a invertir y bajo qué condiciones, incluyendo tu participación en las decisiones empresariales y tu porcentaje de beneficios.

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Sé precavido

Diversifica tu inversión y sé realista en cuanto a tus expectativas. Siempre hay que  evaluar  ****el potencial futuro para ser realista ante lo que se puede esperar a nivel de crecimiento.

Las startups tienen un crecimiento rápido o se hunden, hay que estar preparado para ambas posibilidades.

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Trabaja con la Startup

Como dijimos antes, algunos inversores exigen algún tipo de control sobre el negocio a cambio de su inversión. Eso te permitirá aplicar tus conocimientos y experiencia y ayudar a que la startup arranque.

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¡Fórmate y sigue a los mejores inversores!

Finalmente, es importante que busques la mejor formación para poder invertir en startups con la mayor seguridad. Y una de las maneras de formarse poco a poco sin gastar de más es seguir las trayectorias de los mejores inversores del país.

Por eso, a continuación tienes una lista de cinco business angels españoles que puedes observar para aprender de ellos:

• Eneko Knorr: Licenciado en Administración y dirección de empresas, ha invertido en startups exitosas, como Cabify, Housers o Habitissimo. Da conferencias alrededor del mundo y es profesor honorario de la Universidad del País Vasco, además de haber fundado AngelClub.es.
• Emilio Fernández-Martos: Ingeniero de Telecomunicación por la Universidad Politécnica de Madrid y MBA por el Collège des Ingénieurs de Paris, cofundó Kairos Management, que asesora a grandes empresas. También ha invertido en varias startups.
• Pepe Peris Ombuena: Licenciado en Derecho por la Universitat de València y experto en asesoramiento financiero. Ha invertido con éxito en Privalia, Trovit, BlaBlaCar o Habitissimo. Dirige Angels Capital, que ayuda a emprendedores a crear empresas sostenibles que siguen el Modelo de Calidad Total.
• Lourdes Álvarez: Licenciada en Derecho y economía por la Universidad Carlos III de Madrid y la Universidad de Lovaina (Bélgica), se dedica a las inversiones desde hace 9 años. Como business angel, se ha implicado en una cincuentena de empresas.
• Mario Brassesco: Licenciado en Dirección de Empresas (BBA) por la escuela de negocios de ESADE, trabaja desde Intelectium, una aceleradora de startups centrada en las startups tecnológicas. Su participación más exitosa es Glovo.

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¿BUSCAS INVERTIR EN STARTUPS CON POCO Y TENER UN ELEVADO RENDIMIENTO? CONOCE DOMOBLOCK

En resumen, invertir en startups puede ser una gran opción para ti si lo que quieres es que tu dinero rente con rapidez, pero también tiene un elevado riesgo. Por eso, bienvenidas sean todas las opciones que existan para facilitar el proceso de inversión y garantizar los beneficios.

Una de esas opciones es Domoblock, una proptech dedicada a la inversión inmobiliaria con inmuebles tokenizados basada en tecnología blockchain que ofrece a los inversores la posibilidad de invertir pequeñas cantidades (inversión colaborativa) en proyectos inmobiliarios a través del crowdfunding inmobiliario.

En definitiva una manera sencilla de empezar a invertir con un bajo riesgo en el sector inmobiliario, sin necesidad de disponer de grandes capitales, y de una forma 100% pasiva (el inversor no se preocupa de ninguna gestión)

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Conclusión

En conclusión, invertir en startups puede ser una oportunidad emocionante y potencialmente rentable, pero también conlleva riesgos significativos. Es importante hacer una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier startup y considerar cuidadosamente los factores de riesgo y las posibles recompensas. Además, es crucial tener en cuenta que la mayoría de las startups fracasan, por lo que es importante diversificar su cartera de inversiones y no depender completamente de una sola inversión. Si decide invertir en startups, asegúrese de trabajar con un asesor financiero profesional que tenga experiencia en este tipo de inversión y pueda ayudarlo a tomar decisiones informadas y estratégicas.